ABD’de kara para aklamayı önleyici federal yasaları ihlal eden Kanada merkezli TD Bank, suçlamaları çözmek için 3 milyar dolardan fazla ceza ödemeyi kabul etti. Yetkililer, TD’nin yüksek riskli müşterilerle ilişkilerde tehlike sinyallerini görmezden geldiğini ve yasadışı işlemler için uygun bir ortam sağladığını belirtti.
TD’ye ağır ceza ve varlık sınırlaması
ABD Adalet Bakanlığı, TD’nin kara para aklama komploları kurmak ve Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal etmek suçlamalarını kabul ettiğini duyurdu. Banka, Adalet Bakanlığı’na 1,4 milyar dolar, Hazine Bakanlığı’nın Mali Suçları Uygulama Ağı’na 1,3 milyar dolar, Federal Rezerv’e 123,5 milyon dolar ve diğer kurumlara toplam 3 milyar doları aşkın ceza ödeyecek. Ayrıca banka dört yıl boyunca bağımsız denetim altında tutulacak ve varlık sınırlaması uygulanacak. Bu sınır, TD’nin yeni şube açmasını veya genişlemesini kısıtlıyor.
Fentanil kaçakçılığına olanak sağlama suçlaması
Yetkililer, TD Bank’ın fentanil gibi ölümcül uyuşturucuları satan suçluların para aklama işlemlerine 400 milyon dolardan fazla aracılık ettiğini açıkladı. Özellikle, Çinli bir suç örgütünün bankanın New York ve New Jersey şubeleri aracılığıyla nakit akışı sağladığı belirtildi.
Banka içi reform çabaları ve yönetici değişiklikleri
Yeni CEO Ray Chun, skandaldan etkilenen bankayı “güçlü bir temele oturtma” sözü verirken, TD içindeki uyumluluk programlarının yeniden yapılandırılacağını belirtti. Bu bağlamda, uyum sağlamayan personelin işine son verildiği ve yönetici tazminatlarının geri alındığı bildirildi.
Eleştiriler ve düzenleyici baskılar
TD’nin 2018’deki Wells Fargo skandalına benzer bir durum yaşadığı ifade edilirken, bazı eleştirmenler cezanın yetersiz olduğunu düşünüyor. Demokrat Senatör Elizabeth Warren, cezanın “suç fonu olarak kullanılmasına izin veren banka yöneticilerini serbest bıraktığını” vurguladı.
