Kripto varlık transferleri, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine dair yönetmelik kapsamına alındı. Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemeyle, 15 bin TL ve üzeri işlemlerde gönderen bilgisi zorunlu hale geldi. Bu düzenleme, 25 Şubat 2025’te yürürlüğe girecek.
Gönderen bilgisi zorunluluğu
Yeni yönetmeliğe göre, 15 bin TL ve üzeri kripto varlık transferlerinde mesajlarda şu bilgilerden en az biri yer alacak:
-
Gönderenin adı-soyadı
-
Ticaret siciline kayıtlı ise unvanı
-
Cüzdan adresi veya işlem referans numarası
-
Kimlik veya pasaport numarası
Ayrıca, bu bilgilerin doğruluğu kripto varlık hizmet sağlayıcıları tarafından teyit edilecek.
15 bin TL altı transferler
15 bin TL'nin altındaki işlemlerde de gönderen bilgisi talep edilecek, ancak bu bilgilerin doğruluğunu teyit etmek zorunlu olmayacak.
Risk temelli yaklaşım
Hizmet sağlayıcılar, şüpheli durumlarda transferin taraflarından ek bilgi ve belge isteyebilecek. Yeterli bilgi sağlanamaması halinde transfer yapılmayabilecek veya ilgili müşterinin işlemleri sınırlandırılabilecek.
Uyum programı yönetmeliğine ekleme
Kripto varlık transfer düzenlemesi, uyum programı yönetmeliğine de entegre edildi. Finansal kuruluşlar, iş ilişkilerinde işlem sınırı belirleyerek risk yönetimi uygulayacak ve üst düzey yetkililerin onayı alınacak.
MASAK düzenlemeleri
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), elektronik tebligat yönetmeliğine kripto varlık hizmet sağlayıcılarıyla ilgili değişiklikler ekledi. Mevcut sağlayıcıların 1 ay içinde hesap açma başvurusu yapmaları gerektiği duyuruldu.