Avrupa Merkez Bankası (ECB), 2024 yılı Denetleyici İnceleme ve Değerlendirme Süreci (SREP) sonuçlarını yayımladı. Rapora göre, Euro Bölgesi bankacılık sektörü bu yıl boyunca dirençli kalmayı başararak, sağlam sermaye ve likidite pozisyonlarını yasal gerekliliklerin oldukça üzerinde korudu.
Sermaye yeterlilik oranı güçlü seviyede
ECB verilerine göre, Euro Bölgesi bankalarının toplam sermaye yeterlilik oranı (CET1) 2024 yılı ortasında yüzde 15,8 olarak gerçekleşti. Bu oran, bankaların sermaye pozisyonlarının güçlü olduğuna işaret ederken, 2024 için ortalama sermaye gereksinimi yüzde 11,3’e yükseldi.
Yüksek faiz oranlarının bankaların karlılığını artırdığı belirtilirken, ECB bazı bankalar için sermaye gerekliliklerini yükseltti. Batık kredilere karşı yeterli karşılık ayırmadıkları gerekçesiyle 18 bankanın sermaye yükümlülükleri artırılırken, aşırı borçlanma nedeniyle 13 bankanın yükümlülükleri de yeniden düzenlendi.
Jeopolitik risklere karşı uyarı
ECB, mevcut güçlü pozisyonlara rağmen bankaları gelecekteki risklere karşı dikkatli olmaya çağırdı. Raporda, “Zayıflayan makroekonomik görünüm, jeopolitik riskler ve yapısal ekonomik değişimler bankaların dikkatli olmasını gerektiriyor” uyarısında bulunuldu. Ani risk fiyatlandırmalarının likidite risklerini artırabileceğine ve ek finansal kayıplara yol açabileceğine dikkat çekildi.
Temel sorun alanları: Risk yönetimi ve operasyonel dayanıklılık
ECB, risk yönetimi, iç yönetişim ve operasyonel dayanıklılığı bankalar için temel sorun alanları olarak tanımladı. Denetimsel öncelikler doğrultusunda, bankaların bu alanlarda daha güçlü adımlar atmasının gerektiği vurgulandı.
Avrupa bankalarının güçlü sermaye tamponları ve yüksek faiz gelirleriyle karlılığını sürdürmesi, sektördeki dayanıklılığın en önemli göstergelerinden biri olarak değerlendiriliyor.